Kuyumcu ve Bankacılık İşlemlerinde Yeni Dönem: Kimlik Tespiti ve SMS Doğrulama Kuralları Güncellendi

Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik yayımlanan yeni yönetmelik, kuyumculuk ve bankacılık sektörlerinde önemli değişiklikler getirdi. Cumhurbaşkanı Recep Tayyip Erdoğan’ın imzasıyla Resmî Gazete’de yayımlanan düzenlemeler, özellikle parasal eşik tutarlarında yapılan güncellemelerle dikkat çekiyor.

Eşik Tutarlar Yükseltildi

Yönetmelikle birlikte, daha önce 275.000 TL olan genel eşik tutarı 300.000 TL’ye çıkarıldı. Ayrıca, 15.000 TL olan bazı tutarlar da 30.000 TL’ye yükseltilerek, yönetmeliğin çeşitli maddelerine yansıtıldı.

Kuyumculukta Kimlik Tespiti Sınırı 370 Bin TL’ye Çıktı

Nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde kimlik tespiti yapılması gereken parasal sınır 185 bin liradan 370 bin liraya yükseltildi. Buna göre, tek bir işlem veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplam tutarı 370 bin TL ve üzerine çıktığında, müşterinin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması zorunlu hale geldi.

Bankacılıkta SMS Doğrulama Kolaylığı

Finansal kuruluşlar için önemli bir kolaylık sağlayan yeni düzenleme ile internet veya mobil kanallar üzerinden yapılan işlemlerde, müşterinin önceden doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS kodu (OTP) ile doğrulama yapılması durumunda imza örneği alma zorunluluğu kaldırıldı. Ancak bu doğrulamanın işlemin niteliği ve risk düzeyine uygun olması, ayrıca yetkisiz kişilerin işlem yapmasını engelleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekiyor.

Denetim Süreci Sadeleştirildi

Yönetmelikte yapılan bir diğer değişiklik, yükümlüler için denetim süreçlerinin sadeleştirilmesini amaçlıyor. Belirli yükümlüler için artık yalnızca yükümlülük uyum denetimi raporu düzenlenecek. Denetim sırasında bir ihlal tespit edilmesi halinde, bu rapor aynı zamanda ihlal inceleme raporu olarak da kabul edilecek. Yönetmelik, yayımlandığı tarih itibarıyla yürürlüğe girdi.